Дежурные по стране (greenners) wrote,
Дежурные по стране
greenners

Category:

Как обезопаситься от мошеннических переводов на карту

Если хоть не себя, то всех других.

Читаем историю:
"Осторожно, мошенники! Или работа во фрод-мониторинге.

Привет всем! Работаю во фрод-мониторинге одного из известных банков, и с мошенниками сталкиваюсь ежедневно и многократно. Часто читаю тут посты про мошенников, самое популярное - это взлом знакомого в соцсетях. В реальности так и есть, но это далеко не самый эффективный способ мошенничества. Про самые эффективные способы я тут рассказывать не буду, а поделиться хочу с Вами следующей историей.
Есть в нашем банке различные анти-фрод правила, проще говоря, срабатывающие случаи, отклоняющие или тормозящие какие-либо подозрительные операции (Обычно это переводы), для того чтобы убедиться, что деньги не переводятся мошенникам, и если перевод мошеннический, то операцию отменяем и при необходимости перевыпускаем карту. Так вот, если фрод был успешным и клиент обращается к нам с информацией о том, что он перевел деньги мошенникам в другой банк, то мы блокируем номер карты получателя, и при повторных переводах на этот номер карты от других наших клиентов - переводы будут отбиваться.

Теперь сам случай))
Сижу на работе, коллега шлет из дома скриншоты переписки, как друг просит перевести деньги на "Сбербанк" хотя по БИНу карты мы сразу понимаем, что это не Сбер. Друга взломали, а коллега решил выманивать у мошенника номера карт (Переписку, увы, удалил). Пишет мошеннику сообщения в стиле "Ой, банк заблокировал перевод, давай другую карту". Все полученные номера отправляет мне на блокировку😁. 3 штуки я заблокировал, благодаря этому, в этот же день, на эти карты делал перевод ещё 1 наш клиент, его деньги спасли)). Так что если вы пострадали от рук мошенников - всегда обращайтесь в банк, если вам помочь не смогут, то хоть уберегут других."

Tags: карта, мониторинг, мошеннический перевод, фрод
Subscribe

Buy for 10 tokens
Buy promo for minimal price.
  • Post a new comment

    Error

    default userpic

    Your IP address will be recorded 

    When you submit the form an invisible reCAPTCHA check will be performed.
    You must follow the Privacy Policy and Google Terms of use.
  • 0 comments